Quais são os ingredientes essenciais para o cálculo do ROI de programa de bem-estar?

Durante os últimos 30 anos, vimos as calculadoras de ROI irem e virem. A maioria é são bem-intencionadas, mas são calculadoras simples que não incluem metodologias modernas e dados críticos de Outcomes para atender aos requisitos mais rigorosos do mundo das finanças. Além disso, há uma total falta de consistência no cálculo do ROI de um programa de Wellbeing, em comparação com um investimento em programas focados em Doenças Comportamentais ou Saúde Ocupacional.

Então, quais são os requisitos essenciais de uma calculadora de ROI válida?

Veja 9 “ingredientes essenciais”:

1. Ser consistente com a teoria financeira moderna. Os cálculos devem incluir as mesmas formulas utilizadas para calcular os investimentos corporativos em máquinas e equipamentos, abrindo uma nova fábrica ou introduzindo uma nova linha de produtos. Isso significa que devem incluir o conceito de custo de oportunidade do dinheiro e fluxos de caixa descontados.
2. Deve incluir uma avaliação das contribuições de produtividade dos funcionários que trabalham para qualquer empresa, em qualquer indústria, em qualquer unidade federal, em qualquer país (esses dados são necessários para calcular melhorias no presenteísmo e absenteísmo). Observe que salário não é o mesmo que produtividade e deve ser o primeiro sinal de que o cálculo do ROI não faz sentido. Além disso, deve haver uma maneira de ajustar as contribuições de produtividade para diferenciar entre os funcionários mais produtivos e os menos produtivos na mesma indústria. Finalmente, o banco de dados de produtividade deve ser atualizado, pois as condições econômicas dos países mudam com o tempo. Resumindo, o fornecedor de dados econômicos deve incluir economistas profissionais.
3. Deve medir resultados/Outcomes reais. Simplesmente dizer que os usuários do programa tiveram uma experiência agradável, ou caminharam 1.000 passos, ou estão cuidando de sua dieta, ou fazendo cursos de ioga dificilmente são resultados. Os resultados/Outcomes devem ter um impacto específico em fatores de risco fisiológicos mensuráveis, como pressão arterial ou glicose, ou número de horas dormidas, ou menos ansiedade, ou menos dor nas costas, ou menos absenteísmo e presenteísmo, ou menos internações hospitalares por Covid etc.
4. Deve converter os resultados/Outcomes para resultados financeiros. Dizer que um programa reduziu a pressão arterial ainda não é útil para Diretor Financeiro que deve decidir se deve aprovar um programa. A redução da pressão arterial deve ser convertida para menos infartos, o que deve estar associado com menores custos médicos e absenteísmo, que então devem ser adicionados às outras economias do programa. Em seguida, deve-se determinar em que ano essas economias ocorrerão, e depois descontar ao valor presente do dinheiro. Finalmente, deve-se considerar que o Diretor Financeiro poderia ter investido recursos em investimentos alternativos mais seguros (isso é considerar o “custo de oportunidade do dinheiro”).
5. Deve considerar todas as doenças impactadas pelo programa. Os programas de prevenção raramente afetam apenas uma condição. Um programa de exercícios pode impactar doenças coronarianas, diabetes, ansiedade, estresse e condições musculoesqueléticas. Além disso, o impacto em uma condição pode ser quase imediato, como no caso do estresse, ou levar meses ou anos para mostrar resultados, como em situações que envolvam doença cardiovascular, por exemplo. Assim, a Calculadora de ROI deve ser capaz de capturar as economias à medida que ocorrem e converter as economias em diferentes períodos, no dinheiro atual, antes de converter em um ROI.
6. Deve medir o impacto de um ROI negativo gerado pelos dependentes. Alguns programas são oferecidos aos dependentes. Sim, em alguns países onde a redução dos prêmios de plano de saúde é considerada importante, um programa aplicado a dependentes pode resultar em alguma poupança mas, de um modo geral, o ROI é negativo. A extensão de um programa para dependentes deve ser eliminada? Claro que não! Mas o ROI negativo da extensão de um programa aos dependentes deve ser subtraído do ROI positivo dos funcionários para gerar um ROI líquido.
7. Deve ser independente e imparcial. Os números, às vezes, são cruéis. Se um fornecedor fixou o preço de seus produtos muito alto em comparação com os resultados financeiros entregues, deve-se falar sobre isso às claras. Simplesmente adicionar coisas como “aumento da felicidade” ou outros benefícios de “valor agregado” como atitude aprimorada em relação aos resultados de um programa não atende aos critérios de aprovação para os Diretores Financeiros. Os provedores de programas devem ser responsabilizados por seus resultados e como eles são medidos. Os gerentes de RH e benefícios têm a opção apenas de “cumprir tabela” e fornecer um programa com o menor custo, sem nenhuma medição de resultados, além de estatísticas vagas e sem sentido dos resultados do programa, ou “chamar a responsabilidade sobre si mesmos” e aprenderem como fazer perguntas-chave sobre os resultados/Outcomes.
8. Deve oferecer treinamento e suporte sobre os cálculos de ROI. Temos que evitar “caixas pretas” ao calcular o ROI e estarmos cientes de que a maioria do pessoal de RH e gerentes de benefícios não estudaram teoria financeira. Portanto, o provedor de cálculos de ROI tem a obrigação de treinar os profissionais de RH e Benefícios e apoiá-las na obtenção de aprovação orçamentária dos programas.
9. Deve cumprir as Leis de Proteção de Dados Pessoais e Privacidade de cada país. Nos últimos anos a proteção de dados pessoais de saúde dos usuários esteve, e continua, em foco. Uma calculadora ROI deve ser capaz de gerar ROIs de programas de prevenção em saúde e bem-estar sem coletar dados sensíveis.

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